楽天証券で新NISAのつみたて予約をしてみた～迷いそうなところ3つ解説～

こんにちは

 

2023年11月13日より

新NISAのつみたて予約

が始まりました。

 

ということで、

実際に設定してみましたが、

5分程度で終わりました。

 

しかし、

やってみて迷った

ところが3ヵ所あったので、

書いてみます。

 

結論から言うと、

次の3つです。

 

順番に解説します。

 

Q1　残す設定と消す設定

新NISAのつみたて設定は、

現在のつみたて設定から、

残すものにチェック。

 

チェックした項目について

金額や引き落とし方法を設定する

という具合です。

 

ここで、新NISAに積み立て設定を

引き継がないので、

チェックを外した設定は

次の月(12月の積立)が終わったあとに

消されるようです。

 

つみたてNISAをしてたので、

「これ、設定した時点で、

チェック外したのは

全部消えるの？」

と思い、

私は焦りましたが、

そんなことは無かったです。

 

Q2　クレカ積み立ては5万円上限

新NISAのつみたて投資枠は月10万円です。

 

クレカ積み立ては月5万円上限なので、

それ以上は、

証券口座に預け入れてる分から

引き落とすなど、しないといけない。

 

つまり、

 

クレカ積み立てを含めて

毎月10万円分積み立てる場合、

下記2つの設定が必要。

・クレカ積み立て：5万円分

・証券口座預け入れなどからの引き落とし：5万円分

 

Q3　来月(2023年12月分)の

つみたてNISA設定(クレカ積み立て)

は大丈夫か？

 

設定が終わったあと、

投資信託の積立予約一覧を見ると、

2023年12月分の

つみたてNISA(クレカ積み立て)設定

が消えていました。

 

「これ、ちゃんと来月分の

つみたてNISA積み立てされるの？」

と不安になり色々調べたところ、

 

つみたてNISAのクレカ積み立てのは

2023年11月12日までの設定が反映されるので、

ちゃんと積み立てされるようです。

 

まとめると

 

迷いそうなところを書きました。

 

楽天証券のヘルプにも

色々書いてあったので、

不明な点があれば、

見てみると良いかと思います。